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solo en inglés Algunas comunicaciones de U.S. Bank, documentos importantes, servicios, páginas de internet y la banca móvil podrían estar disponibles solo en inglés.

Asesoría colaborativa y con un propósito determinado

Invierte en lo mejor de ti con un asesor de metas de U.S. Bank.

Creemos en el potencial humano. El poder que hace que la trayectoria de alguien pase de “Lo deseo” a “Lo haré” a “Lo logré”. El poder que viene de visualizar tu futuro, aunque la trayectoria no parezca clara. Y ya sea que te encuentres estancado(a), motivado(a) o en algún punto intermedio, todos merecemos un espacio seguro para bajar la guardia y explorar lo que es verdaderamente importante.

Es por eso que U.S. Bank ofrece asesoría para metas gratuita. Como tu guía y alguien en quien puedes confiar, un asesor de metas utiliza herramientas y recursos personalizados para ayudarte a explorar lo que realmente es importante en la vida, sea financiero o no. A través de conversaciones en persona o virtuales, descubrirás una libertad que no conocías para tomar el control de tu futuro a tu manera.

Man and woman looking over goals

Explora tus metas.

Tu asesor te ayuda a entenderte a ti mismo(a) conforme exploras las metas que sean más importantes para ti.

Creating timelines

Crea tu cronograma.

Tú determinarás cuándo deseas alcanzar cada meta y verás cómo se relacionan entre sí.

Obtén conexiones y asistencia.

Es posible que algunas metas requieran más ayuda para lograrse. Tu asesor te puede conectar con la gente apropiada.

Metas verdaderas hechas realidad

Ve lo que los clientes dicen acerca de su experiencia con sus asesores de metas.

Kim

Fundadora de una organización sin fines de lucro

“Cuando mi negocio de fotógrafa se vio afectado durante la pandemia, mi asesor me hizo las preguntas adecuadas y me ayudó a encontrar el camino que debía tomar para reinventarme.”

 

Corey y Stephanie

Compraron su primera vivienda

“Mi asesor es mi socio que me ayuda a asumir responsabilidad. Teníamos un plan de dos años de ahorrar para un pago inicial y ella nos ayudó a acelerar el proceso.” (Corey trabaja en U.S. Bank.)

 

Justin

Justin

Comenzó una carrera nueva

"Trabajar con mi asesor de metas me ha permitido ver cómo funciona el establecer mis metas y porqué estas son importantes. No pensé que fuera posible hacer estos cambios en el transcurso de un año. Mi asesor de metas me entendió. Él no tenía una agenda. Me ayudó a ver mis metas con claridad y a ser firme conmigo misma sobre lo que quería lograr."

 

¿Por qué es gratuita la asesoría?

Creemos que debería existir una guía en la vida disponible para quien la desee y los consejos que recibirás no serán genéricos.

Te preguntarás qué gana el banco. Los asesores no pueden venderte nada. Pero nuestra esperanza es que conforme logres tus metas, inviertas más en ti mismo(a) a través de nuestros productos. Obtén respuestas a las las preguntas más frecuentes.

Conoce a nuestros asesores.

Con conocimientos de psicología, educación u otros campos relacionados, los asesores están capacitados para ayudarte con distintos temas como, por ejemplo, respetar un presupuesto, construir tu carrera, perseguir una pasión o empezar un negocio.

¿Estás listo(a)? Utiliza nuestro calendario interactivo para programar una sesión virtual de 60 minutos con un asesor para empezar tu recorrido. ¿Tienes problemas para decidir o programar una cita? Completa este formulario y te ayudaremos a empezar.

Ana Salazar

Con 30 años de experiencia bancaria y en el desarrollo de pequeñas empresas, Ana puede ayudarte a alcanzar lo que te apasiona, como hacer crecer un negocio o tomar el control de las finanzas de tu hogar. También habla Español.

Reúnete con Ana

Preguntas frecuentes

La asesoría es para cualquiera que busque una guía o consejos de vida. Es para quien alguna vez ha pensado en establecer y planear metas sin saber por dónde empezar o que no ha hecho mucho al respecto.

Tal vez deseas ahorrar para la universidad. O tal vez estés empezando tu carrera o un negocio. Tal vez tú y tu compañero(a) desean comprar una vivienda o necesitan ayuda para planear su jubilación. Sea lo que sea que estés buscando, tienes una conexión personal con un experto y puedes obtener la ayuda que necesites.

Los asesores de metas no son representantes bancarios ni asesores financieros. Con conocimientos en psicología, en el campo militar, en educación o en campos relacionados (y en algunos casos, en servicios financieros), los asesores son profesionales que aportan experiencia en distintas etapas de la vida y están capacitados en ciencias de la conducta, lo cual te ayuda a enfocarte en cambios de hábitos positivos hacia tus metas. Ya sea que quieras administrar tus deudas o ahorrar para el futuro (incluida la jubilación), ellos pueden ayudarte a establecer logros y acontecimientos para que puedas ver tu progreso. Además, obtienes un toque humano que te ayuda a tener motivación.

Las sesiones de asesoría proveen acceso a consejos profesionales gratuitos y personalizados para ti. Nuestros asesores te ayudan a aprender cómo lograr tus metas financieras personales para que puedas aplicar recomendaciones hacia más metas en el futuro. Si descubres que deseas hablar con un planificador o un asesor financiero mientras exploras tus metas, tu asesor puede ayudarte a conectarte con uno.

Puedes reunirte con un asesor solo(a) o junto con alguien que sea importante para ti. Esta sesión es un espacio libre de juicios para hacer preguntas y obtener respuestas en tiempo real. Tú y tu asesor pasarán aproximadamente una hora, virtualmente o en persona, identificando las metas importantes para ti y decidiendo cuándo deseas lograrlas. Organizarán estas metas y las pondrán en una línea de tiempo digital interactiva. Esto te dará un mejor entendimiento de cómo se relacionan tus metas entre sí para que puedas tomar los pasos necesarios hacia un mejor bienestar financiero y finalmente una mejor vida.

No, no existen requisitos, pero se te recomienda tener una idea general de tu situación financiera actual. Ya sea que tengas tus metas en mente o no, encuentra al asesor apropiado para ti y programa una llamada de 15 minutos o programa una sesión se asesoría en línea de 60 minutos. Si aún no estás seguro(a) de qué hacer, completa este formulario y te ayudaremos a comenzar.

Sí. Dependiendo de tu sesión, decidiremos qué tan factible es lograr tus metas y recibirás un Reporte de Preparación para Metas personalizado. En una segunda sesión, ya sea en persona o virtual, tu asesor te ayudará a crear un plan de acción para lograr tus metas. Es posible que algunas metas requieran más ayuda para lograrse y tu asesor puede conectarte con la gente apropiada. Si lo deseas, puedes tener una relación de asistencia continua al lograr tus metas.

Puedes ver la disponibilidad de cada asesor al utilizar nuestra herramienta para programar citas en línea. Cuando programes una cita, se abrirá un calendario con horarios disponibles para una llamada de 15 minutos o una sesión de 60 minutos y puedes seleccionar el horario más conveniente para ti.

Sí, puedes solicitar otra reunión, una llamada o un correo electrónico completando este formulario.

No hay ninguna trampa ni se trata de venderte nada. Los asesores no pueden promocionar ni venderte nada. Esta es solo una manera en que ayudamos a nuestras comunidades y a quienes deseen aprender más sobre un bienestar financiero para alcanzar sus metas. Cualquiera puede obtener consejos financieros en línea. La diferencia aquí es la conexión personal que obtienes cuando existe alguien que responde únicamente a tus preguntas. Tienes una verdadera plática en tiempo real. ¿Esto también le ayuda al banco? Por supuesto. Porque entre más aprendamos sobre lo que deseas en la vida, lo que te motiva, tus preocupaciones y tus sueños, podemos continuar mejorando e innovando para ayudarte a ti y a gente como tú a alcanzar sus metas.

Inicio del contenido de las divulgaciones

Si bien esta comunicación de U.S. Bank se ofrece en español, las futuras comunicaciones de U.S. Bank y los documentos relacionados con sus acuerdos contractuales, divulgaciones, notificaciones y estados de cuenta, así como los servicios en Internet y de la banca móvil, pueden estar disponibles solamente en inglés. Usted debe poder leer y comprender estos documentos o tener asistencia en su traducción para poder entender y utilizar este producto o servicio. Los documentos en inglés están disponibles a petición suya.

Los Asesores de Metas:

  • No recomiendan ni ofrecen ningún producto o servicio de U.S. Bank o de sus afiliados.
  • No realizan planificaciones financieras ni proveen consejos de inversión.
  • No hacen recomendaciones ni dan consejos sobre asuntos de salud, incluyendo salud física, mental, emocional o médica.

U.S. Bank no asume ninguna responsabilidad ni garantiza el mérito o competencia de sus metas ni asume ninguna responsabilidad u obligación por ninguna pérdida u otra cuestión resultante de las decisiones que usted tome, acciones que usted realice o no, en conexión con U.S. Bank y con los servicios de Asesoría de Metas de U.S. Bank.

La asesoría disponible en cualquier otro idioma que no sea inglés se indica anteriormente junto al nombre de cada asesor. Las comunicaciones subsiguientes de U.S. Bank y los documentos relacionados con sus acuerdos contractuales, divulgaciones, notificaciones y estados de cuenta, así como los servicios en Internet y de la banca móvil, pueden estar disponibles solamente en inglés. Usted debe poder leer y comprender estos documentos o tener asistencia en su traducción para poder entender y utilizar este producto o servicio. Los documentos en inglés están disponibles a petición suya.

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